目錄
商業(yè)銀行管理導論/ 1
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質與功能/1
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行管理的目標/7
　　第三節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營的特點/9
　　第四節(jié)　我國商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀/17
　第五節(jié)　商業(yè)銀行管理學研究的對象與內(nèi)容/19
　　[本章重要概念] /21
[練習題] /21
[教學輔助材料相關鏈接] /22
第一章　資金時間價值/ 23
　第一節(jié)　現(xiàn)金流量/23
　第二節(jié)　資金時間價值/25
　第三節(jié)　資金等值計算/30
　第四節(jié)　案例分析/39
[本章小結] /41
[本章重要概念] /41
[練習題] /41
第二章　商業(yè)銀行資本金管理/ 42
　第一節(jié)　商業(yè)銀行資本金的功能與構成/42
　第二節(jié)《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測定/44
　第三節(jié)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與資本充足率的測定/50
　第四節(jié)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的資本監(jiān)管新規(guī)/55
第五節(jié)　商業(yè)銀行資本金管理策略/59
　第六節(jié)　案例分析/61
案例: 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對商業(yè)銀行
財務杠桿效應的嚴格限制/61
[本章小結] /64
[本章重要概念] /65
[練習題] /65
[教學輔助材料相關鏈接] /66
第三章　商業(yè)銀行負債業(yè)務管理/ 67
　第一節(jié)　商業(yè)銀行負債業(yè)務的性質與構成/67
　第二節(jié)　商業(yè)銀行存款管理/72
　第三節(jié)　商業(yè)銀行借入資金的管理/79
　第四節(jié)　案例分析/80
案例: 在調(diào)整負債結構上做效益
文章/80
[本章小結] /82
[本章重要概念] /83
[練習題] /83
[教學輔助材料相關鏈接] /85
第四章　商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理(一) / 86
　第一節(jié)　商業(yè)銀行貸款業(yè)務概述/86
　第二節(jié)　商業(yè)銀行貸款定價/91
　第三節(jié)　商業(yè)銀行貸款的風險管理/97
　第四節(jié)　商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務管理/106
　第五節(jié)　案例分析/109
案例: 公司現(xiàn)金流量的計算及分析/109
[本章小結] /112
[本章重要概念] /112
[練習題] /113
[教學輔助材料相關鏈接] /115
第五章　商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理(二) / 116
　第一節(jié)　個人消費貸款種類及特點/116
　第二節(jié)　個人消費貸款信用評估/121
　第三節(jié)　個人住房抵押貸款管理/125
　第四節(jié)　汽車消費貸款管理/131
第五節(jié)　其他消費貸款管理/134
　第六節(jié)　普惠金融領域貸款管理/139
　第七節(jié)　案例分析/145
案例一: 個人住房組合貸款的計算
及分析/145
案例二: 汽車消費貸款的計算及分析/146
案例三: 國有大型商業(yè)銀行全流程
線上普惠貸款/147
[本章小結] /150
[本章重要概念] /150
[練習題] /150
[教學輔助材料相關鏈接] /152
第六章　商業(yè)銀行證券投資管理/ 153
　第一節(jié)　商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營趨勢/153
　第二節(jié)　商業(yè)銀行證券投資的目標與工具/157
　第三節(jié)　商業(yè)銀行證券投資方法與策略/160
　第四節(jié)　案例分析/168
案例: 國債的零息票收益率/168
[本章小結] /169
[本章重要概念] /170
[練習題] /170
[教學輔助材料相關鏈接] /171
第七章　商業(yè)銀行中間業(yè)務管理/ 172
　第一節(jié)　中間業(yè)務的內(nèi)涵與種類/172
　第二節(jié)　中間業(yè)務的管理/178
　第三節(jié)　中間業(yè)務創(chuàng)新/183
　第四節(jié)　案例分析/187
案例: 英國巴林銀行事件/187
[本章小結] /192
[本章重要概念] /192
[練習題] /193
[教學輔助材料相關鏈接] /194
第八章　商業(yè)銀行國際業(yè)務管理/ 195
　第一節(jié)　國際結算業(yè)務管理/195
　第二節(jié)　外匯買賣業(yè)務管理/201
　第三節(jié)　國際信貸業(yè)務管理/210
　第四節(jié)　案例分析/219
案例一: 擇期交易的遠期外匯交易范例/219
案例二: 買方信貸案例介紹與分析/220
[本章小結] /220
[本章重要概念] /221
[練習題] /221
[教學輔助材料相關鏈接] /222
第九章　商業(yè)銀行流動性管理/ 223
　第一節(jié)　商業(yè)銀行流動性管理的含義與必要性/223
　第二節(jié)　商業(yè)銀行流動性的衡量/224
　第三節(jié)　商業(yè)銀行流動性需求與供給/230
　第四節(jié)　現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理/237
　第五節(jié)　案例分析/242
案例一: 商業(yè)銀行流動性指標的計算與
分析/242
案例二: 系統(tǒng)重要性銀行流動性監(jiān)管
指標分析/242
[本章小結] /245
[本章重要概念] /246
[練習題] /246
[教學輔助材料相關鏈接] /247
第十章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理(一) / 248
　第一節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段/248
　第二節(jié)　商業(yè)銀行負債管理階段/250
　第三節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理階段/252
　第四節(jié)　案例分析/263
案例: 西方八家商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債
比例指標分析/263
[本章小結] /263
[本章重要概念] /264
[練習題] /264
[教學輔助材料相關鏈接] /265
第十一章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理(二) / 266
　第一節(jié)　金融期貨/266
　第二節(jié)　利率期權/271
　第三節(jié)　利率掉期/274
　第四節(jié)　案例分析/277
案例: 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理策略的
分析/277
[本章小結] /278
[本章重要概念] /279
[練習題] /279
[教學輔助材料相關鏈接] /279
第十二章　商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理(一) / 280
　第一節(jié)　經(jīng)濟資本管理概述/280
　第二節(jié)　RAROC 方法與經(jīng)濟資本配置/288
　第三節(jié)　基于RAROC 的商業(yè)銀行貸款定價/295
　第四節(jié)　案例分析/304
案例: 新增授信的RAROC 標準/304
[本章小結] /305
[本章重要概念] /305
[練習題] /306
[教學輔助材料相關鏈接] /307
第十三章　商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理(二) / 308
　第一節(jié)　經(jīng)濟資本計量的基本原理/308
　第二節(jié)　計量非預期損失所需參數(shù)的測算/313
　第三節(jié)　計量貸款組合非預期損失的模型/318
　第四節(jié)　案例分析/323
案例: 運用拓展后的CreditRisk 模型
計算我國商業(yè)銀行貸款組合
所應占用的經(jīng)濟資本/323
[本章小結] /327
[本章重要概念] /327
[練習題] /327
第十四章　商業(yè)銀行財務報表與績效評估/ 329
　第一節(jié)　商業(yè)銀行財務報表/329
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行績效評估指標與評估方法/333
　　第三節(jié)　案例分析/340
案例: 根據(jù)中國建設銀行集團2017 年年度
財務報告分析其經(jīng)營績效/340
　　[本章小結] /351
[本章重要概念] /351
[練習題] /351
[教學輔助材料相關鏈接] /358
第十五章　商業(yè)銀行營銷管理/ 359
　第一節(jié)　商業(yè)銀行與市場營銷/359
　第二節(jié)　商業(yè)銀行市場細分/367
　第三節(jié)　商業(yè)銀行市場競爭戰(zhàn)略與策略/369
　第四節(jié)　商業(yè)銀行營銷組合/378
　第五節(jié)　案例分析/381
案例: 香港銀行業(yè)的分銷策略分析/381
[本章小結] /382
[本章重要概念] /382
[練習題] /383
第十六章　商業(yè)銀行人力資源管理/ 384
　第一節(jié)　商業(yè)銀行人力資源需求/384
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行人力資源結構與素質要求/386
　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的人力資源開發(fā)/389
　　第四節(jié)　商業(yè)銀行人力資源成本管理/391
　　第五節(jié)　商業(yè)銀行團隊建設與管理/394
　　第六節(jié)　案例分析/397
案例: 美國大通曼哈頓銀行開發(fā)人力
資源拾零/397
[本章小結] /398
[本章重要概念] /398
[練習題] /398
[教學輔助材料相關鏈接] /399
第十七章　商業(yè)銀行全面質量管理/ 400
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營責任制與全面質量管理/400
　第二節(jié)　商業(yè)銀行全面質量管理的基本方法/401
　第三節(jié)　商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的全面質量管理/406
　第四節(jié)　ISO9000 與商業(yè)銀行管理/408
　第五節(jié)　案例分析/414
案例: 商業(yè)銀行一個年度內(nèi)資金損失
情況分析/414
[本章小結] /416
[本章重要概念] /416
[練習題] /416
[教學輔助材料相關鏈接] /417
第十八章　商業(yè)銀行兼并與收購/ 418
　第一節(jié)　商業(yè)銀行兼并與收購的動機/418
　第二節(jié)　商業(yè)銀行并購的方式/420
　第三節(jié)　商業(yè)銀行并購管理/421
　第四節(jié)　案例分析/428
案例: 珠聯(lián)璧合: J. P. 摩根大通公司
的誕生/428
[本章小結] /429
[本章重要概念] /429
[練習題] /429
[教學輔助材料相關鏈接] /431
參考文獻/ 432