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商業(yè)銀行法律風(fēng)險防控與處置化解
《商業(yè)銀行法律風(fēng)險防控與處置化解》共分為兩大部分:總論,分論及專題。
*部分總論,包括以下幾章: 首章論商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理體系,主要包括:法律風(fēng)險的內(nèi)涵與特點,法律風(fēng)險管理的準則、組織架構(gòu)、管理流程、管理措施,法律風(fēng)險的量化研究等。 第二章商業(yè)銀行常見業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防控,包括:存款業(yè)務(wù)、對公信貸業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)等六大類業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點及防控要點。 第三章法律糾紛處置化解,包括:法律糾紛處置化解的系統(tǒng)觀念、法治思維;信貸業(yè)務(wù)起訴類糾紛、被訴類糾紛,以及個貸、信用卡糾紛的精細化管理要點。 第四章堅持系統(tǒng)觀念,實施全方位法律追索,主要介紹全方位查找債務(wù)人資產(chǎn)、圍繞債務(wù)人的資產(chǎn)與經(jīng)營交易進行追索的措施、圍繞債務(wù)人的關(guān)聯(lián)公司追索的措施以及如何運用多種訴訟程序,提高法律追索效率。 第五章《民法典》制度創(chuàng)新對銀行業(yè)務(wù)的影響及實務(wù)操作要點,對《民法典》總則編、物權(quán)編、合同編等每一編與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的制度創(chuàng)新進行條文解讀,并提出實務(wù)操作要點。 第二部分分論及專題。這部分主要是關(guān)于綠色金融、科技金融、普惠金融、數(shù)字金融等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防控的專題論述,包括:供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)、碳排放權(quán)擔(dān)保、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)、涉農(nóng)信貸業(yè)務(wù)、植物新品種權(quán)質(zhì)押、集成電路布圖設(shè)計專有權(quán)質(zhì)押、額物權(quán)擔(dān)保、個人信息保護、個人住房貸款業(yè)務(wù)被訴糾紛、保理業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)、預(yù)售商品房抵押、銀行債權(quán)破產(chǎn)撤銷、存款質(zhì)押、動產(chǎn)流動質(zhì)押法律風(fēng)險防控等。鑒于法律風(fēng)險的責(zé)任既包括承擔(dān)民事責(zé)任,也包括可能承擔(dān)刑事責(zé)任或者行政責(zé)任,因此專題論述違法發(fā)放貸款罪及防范。
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