本書讀者群體主要定位于初創(chuàng)企業(yè)的創(chuàng)始人、管理者以及有志于投身創(chuàng)業(yè)的青年人。這部分人在創(chuàng)業(yè)過程中或多或少都會(huì)面臨資金短缺的困境，同時(shí)急需了解融資的相關(guān)知識(shí)，以便為企業(yè)成長和發(fā)展提供穩(wěn)定的資金支持。本書全面剖析初創(chuàng)企業(yè)的融資問題，深入研討融資策略、流程、途徑及技巧。全書共11章。第1章詳細(xì)闡釋了企業(yè)融資的基礎(chǔ)理論知識(shí)，包括融資的意義、定義、分類、策略、常用術(shù)語以及特殊條款；第2章則聚焦于企業(yè)在融資前的準(zhǔn)備工作，如準(zhǔn)備相關(guān)材料、開展投資者盡職調(diào)查以及編制詳盡的融資計(jì)劃書；第3章至第9章分別詳細(xì)解析了股權(quán)投資、股權(quán)眾籌融資、天使輪投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募融資、債權(quán)融資、貸款融資七種主流的融資模式；第10章則聚焦于融資成功后的管理要點(diǎn)，為讀者提供高效、合理使用資金的指導(dǎo)，以回饋投資者的期待；第11章則從行業(yè)和企業(yè)兩個(gè)維度出發(fā)，深入剖析了不同情境下初創(chuàng)企業(yè)應(yīng)采取的融資策略。
林沁，工商管理博士，企業(yè)合規(guī)與海外上市專家，對(duì)RWA全球監(jiān)管與融資策略有深入研究。輔導(dǎo)企業(yè)有山東福瑞達(dá)藥業(yè)、上海魔介電商、廣藥集團(tuán)、湖南五江輕化集團(tuán)、天津尚赫、廣州思埠、湖南理曜律師事務(wù)所等知名品牌，尤其對(duì)大健康、直銷、新零售、私域直播等業(yè)態(tài)有深入了解，多次受邀為北大EMBA總裁班授課。
第1章吃透基礎(chǔ)知識(shí)，進(jìn)行最專業(yè)的融資 001
1.1融資：初創(chuàng)企業(yè)騰飛的助推器 001
1.2企業(yè)融資的定義與分類 003
1.3融資四象限：成本、機(jī)會(huì)、收益、風(fēng)險(xiǎn) 006
1.4融資常用詞匯：TS、DD、SPA、SHA 007
1.4.1TS：投資意向書的核心內(nèi)容 007
1.4.2DD：投資前的全面審查 008
1.4.3SPA：股權(quán)交易的法律文件 008
1.4.4SHA：股東協(xié)議 010
1.5企業(yè)融資常用到的8個(gè)特別條款 010
1.5.1創(chuàng)始人條款：保護(hù)創(chuàng)始人的正當(dāng)權(quán)益 011
1.5.2反攤薄條款：確保股東權(quán)益不受稀釋 011
1.5.3肯定性條款：保障企業(yè)運(yùn)營穩(wěn)定性的約定 012
1.5.4否定性條款：規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)的措施 013
1.5.5對(duì)賭條款：基于未來業(yè)績的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)安排 014
1.5.6Bad Leaver條款：股東退出時(shí)的權(quán)益保障 015
1.5.7股票條款：股份分配與管理的規(guī)定 016
1.5.8陳述與保證：信息披露與責(zé)任承擔(dān)的重要聲明 018
第2章有備無患，做足融資前的準(zhǔn)備工作 020
2.1企業(yè)自身的相關(guān)材料 020
2.1.1融資活動(dòng)推介資料 020
2.1.2企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表 021
2.2投資者盡職調(diào)查指南 023
2.3精心策劃融資計(jì)劃書 023
2.3.1融資計(jì)劃書：成功融資的魔法鑰匙 023
2.3.2一份好的融資計(jì)劃書應(yīng)該具備什么？ 027
2.4融資計(jì)劃書編寫流程大揭秘 028
2.4.1第1步：市場調(diào)研，洞悉市場脈搏 028
2.4.2第2步：梳理內(nèi)在邏輯，讓計(jì)劃有條不紊 030
2.4.3第3步：突出項(xiàng)目亮點(diǎn)，吸引投資者關(guān)注 032
2.4.4第4步：建立公平的回報(bào)機(jī)制，確保利益分配合理 034
2.5融資計(jì)劃書編制注意事項(xiàng) 035
2.6選擇正確的融資方式 036
第3章股權(quán)融資：精準(zhǔn)尋找理想合作伙伴 039
3.1股權(quán)的定義：揭開股權(quán)的“神秘面紗” 039
3.1.1什么是股權(quán) 039
3.1.2企業(yè)中兩大核心股權(quán) 040
3.2設(shè)計(jì)股權(quán)架構(gòu)：打造企業(yè)內(nèi)部穩(wěn)定的“魔法陣” 041
3.2.1四種典型的股權(quán)架構(gòu) 041
3.2.2股權(quán)架構(gòu)“六步法”：一步步構(gòu)建企業(yè)的“魔法陣” 046
3.2.3股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)六步驟舉例分析 053
3.3股權(quán)合理分配 057
3.3.1創(chuàng)始人占股權(quán)主導(dǎo)地位 057
3.3.2股東出資比例與股權(quán)大小直接對(duì)應(yīng) 058
3.3.3正確處理資金股、資源股、人力股的關(guān)系 059
3.3.4資金股、資源股、人力股落地“三步法” 060
第4章股權(quán)眾籌融資：引進(jìn)新股東，眾人拾柴火焰高 062
4.1股權(quán)眾籌：眾人拾柴，掀起參與浪潮 062
4.2股權(quán)眾籌在初創(chuàng)企業(yè)中的優(yōu)勢 064
4.2.1低門檻：人人可參與 064
4.2.2平臺(tái)化：集結(jié)大眾力量 064
4.3股權(quán)眾籌投資人參與的兩種模式 065
4.3.1個(gè)人直投模式 065
4.3.2領(lǐng)投人模式 066
4.4股權(quán)眾籌的操作要領(lǐng) 067
4.5股權(quán)眾籌的風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 068
第5章天使輪融資：初創(chuàng)企業(yè)的資本曙光 071
5.1什么是天使輪融資 071
5.2天使輪融資特點(diǎn) 072
5.2.1資金多來自民間資本 072
5.2.2一次性投入，投資金額小 073
5.2.3具有較高風(fēng)險(xiǎn) 074
5.3天使輪融資渠道 076
5.3.1自然人：孤獨(dú)的冒險(xiǎn)家 076
5.3.2團(tuán)隊(duì)：集眾人之力 077
5.3.3天使投資基金：資本的魔法師 077
5.3.4天使投資孵化器：培育未來的行業(yè)領(lǐng)軍者 078
5.3.5天使投資平臺(tái)：連接一切的可能 079
第6章風(fēng)投融資：助力項(xiàng)目起飛 081
6.1什么是風(fēng)投融資 081
6.2風(fēng)投融資的特點(diǎn) 082
6.3風(fēng)投融資的“六要素” 083
6.3.1投資者 083
6.3.2融資者 085
6.3.3風(fēng)險(xiǎn)資本 085
6.3.4融資期限 086
6.3.5融資目的 087
6.3.6融資方式 087
第7章私募融資：為非上市企業(yè)注入資金活水 089
7.1私募融資：拯救非上市企業(yè)資金荒的利器 089
7.2私募融資的分類 090
7.2.1私募股權(quán)融資：攜手共進(jìn) 090
7.2.2私募債務(wù)融資：穩(wěn)健前行 091
7.2.3私募基金融資：匯聚智慧 092
7.3企業(yè)利用私募進(jìn)行融資的策略 093
7.4私募融資的三個(gè)階段 095
7.4.1階段一：從公布項(xiàng)目到簽署協(xié)議 095
7.4.2階段二：從簽署協(xié)議到交易結(jié)束 096
7.4.3階段三：從交易結(jié)束到退出 097
第8章債權(quán)融資：低成本、高效獲取資金 099
8.1債權(quán)融資與股權(quán)融資的區(qū)別 099
8.2債權(quán)融資方式多樣化 101
8.3債權(quán)融資的3個(gè)渠道 103
8.3.1項(xiàng)目融資：為項(xiàng)目引來資金活水 103
8.3.2債券融資：借錢不求人，輕松搞定 105
8.3.3民間借貸融資：民間智慧，融資新選擇 107
8.4債權(quán)融資，小心這些風(fēng)險(xiǎn)！ 107
8.4.1法律風(fēng)險(xiǎn)：借得輕松，還得明白 107
8.4.2道德風(fēng)險(xiǎn)：誠信為本，避免陷阱 109
第9章貸款融資：通過金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)多元融資 111
9.1貸款融資：舞動(dòng)金融之翼，探索多元融資之路 111
9.1.1貸款融資：概念大解析 111
9.1.2貸款融資：特色與技巧一網(wǎng)打盡 113
9.2貸款申請(qǐng)：條件與原則，輕松搞定 114
9.2.1企業(yè)貸款：看這里，符合條件就能飛 114
9.2.2利用優(yōu)惠扶持政策：挑選最佳貸款模式 115
9.2.3貸款融資的三大基本原則 119
9.3五種還款方式，適用不同需求 122
第10章后續(xù)管理：融資成功后的管理注意事項(xiàng) 124
10.1立即行動(dòng)：把握融資后的黃金時(shí)期 124
10.2穩(wěn)健成長：審慎擴(kuò)展，規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn) 126
10.3定期報(bào)告：透明公開，讓投資者更放心 126
10.4投資者關(guān)系管理：用心溝通，共創(chuàng)雙贏 128
10.5風(fēng)險(xiǎn)管理：防患于未然，確保企業(yè)穩(wěn)健前行 129
10.6資金分配：穩(wěn)健為主，靈活應(yīng)變 130
10.7項(xiàng)目失敗后融到的資金怎么處理？ 132
第11章不同行業(yè)、不同企業(yè)融資策略實(shí)例分析 134
11.1不同行業(yè)的融資策略 134
11.1.1商貿(mào)類初創(chuàng)企業(yè)：融資策略大揭秘 134
11.1.2制造類初創(chuàng)企業(yè)：融資之路，步步為營 137
11.1.3工程類初創(chuàng)企業(yè)：融資策略，穩(wěn)扎穩(wěn)打 140
11.1.4農(nóng)業(yè)類初創(chuàng)企業(yè)：綠色融資，助力鄉(xiāng)村振興 141
11.1.5醫(yī)療大健康初創(chuàng)企業(yè)：融資助力，守護(hù)健康 143
11.1.6互聯(lián)網(wǎng)初創(chuàng)企業(yè)融資：智慧融資，驅(qū)動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新 145
11.1.7新興初創(chuàng)企業(yè)融資：探索融資新路徑，引領(lǐng)行業(yè)變革 146
11.2不同類型初創(chuàng)企業(yè)融資策略：有限責(zé)任、股份有限、合伙公司各有千秋 148
11.2.1有限責(zé)任公司、股份有限公司融資的區(qū)別 148
11.2.2合伙公司融資策略 150
11.2.3小微企業(yè)融資策略 151
11.2.4個(gè)體工商戶融資策略 153
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