為穩(wěn)步推動銀行外匯展業(yè)改革，指導銀行扎實準備、穩(wěn)妥推進外匯業(yè)務流程再造，更好的幫助反洗錢從業(yè)人員和外匯業(yè)務人員精通反洗錢和外匯展業(yè)管理業(yè)務，本書結合當前反洗錢和銀行外匯展業(yè)工作實際，介紹了洗錢及反洗錢的基礎理論和反洗錢國際標準、定向金融制裁和我國反洗錢法律制度，對跨境洗錢風險進行了分析，闡述了開展跨境反洗錢和外匯業(yè)務展業(yè)管理的重要意義，對客戶盡職調查與風險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料與交易記錄保存、內控建設、宣傳培訓等反洗錢義務履行和外匯展業(yè)管理主要工作內容進行了全面系統(tǒng)講解。
張成虎 男,管理學博士,西安交通大學二級教授、博士生導師,西安交通大學金融商務智能與反洗錢研究中心主任，西安交通大學同花順金融科技研究院院長，國家社科基金重大項目首席專家，享受國務院政府特殊津貼專家。長期從事金融數(shù)據(jù)分析與管理的教學、科研和工程實踐工作。主編和參編教材10余部，出版學術專著10部。在《金融研究》等學術期刊發(fā)表學術論文160多篇，獲省部級教學科研獎多項。主持國家自然科學基金項目2項、國家社科基金重大項目1項、國家社科基金重點項目1項、國家社科基金規(guī)劃項目1項、國家金融信息化攻關項目1項、教育BU等省部級科研項目10余項。研究方向:反洗錢、金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融工程、銀行信息科技風險監(jiān)管、網(wǎng)絡金融犯罪治理、數(shù)字貨幣、銀行數(shù)字化轉型等。
王怡靚 女，上海財經(jīng)大學金融學院。參與多項國家社會科學基金、國家自然科學基金研究課題。主要研究領域:行為金融、公司金融、國際金融、反洗錢。
目 錄
1 反洗錢基礎理論1
1. 1 洗錢、 恐怖主義融資和大規(guī)模殺傷性武器擴散融資1
1. 2 反洗錢和反恐怖主義融資 25
2 反洗錢國際規(guī)則與我國反洗錢法律制度 45
2. 1 反洗錢國際組織框架 45
2. 2 反洗錢國際標準 66
2. 3 FATF 反洗錢和反恐怖融資互評估80
2. 4 定向金融制裁101
2. 5 我國反洗錢法律制度109
3 反洗錢相關理論124
3. 1 洗錢犯罪行為經(jīng)濟學分析124
3. 2 金融機構反洗錢外部性與社會責任134
3. 3 反洗錢委托代理與激勵機制137
3. 4 洗錢合謀行為與風險防范142
4 反洗錢內部控制與洗錢風險管理150
4. 1 內控體系建設概述150
4. 2 反洗錢和反恐怖融資內部控制152
4. 3 法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理157
4. 4 反洗錢宣傳與培訓168
5 客戶盡職調查、 客戶身份資料與交易記錄保存174
5. 1 客戶盡職調查概述174
5. 2 初次客戶盡職調查187
5. 3 受益所有人客戶盡職調查207
5. 4 客戶盡職調查的禁止性規(guī)定218
5. 5 特殊業(yè)務和特定群體的客戶盡職調查221
5. 6 代理業(yè)務和委托第三方開展客戶盡職調查226
5. 7 跨境和匯款業(yè)務客戶盡職調查230
5. 8 持續(xù)開展客戶盡職調查和重新識別客戶身份241
5. 9 客戶盡職調查措施243
5. 10 客戶洗錢風險評估及分類管理 249
5. 11 客戶身份資料和交易記錄保存 258
6 洗錢和恐怖融資風險評估262
6. 1 風險為本是反洗錢的基礎措施262
6. 2 國家和行業(yè)洗錢風險評估264
6. 3 反洗錢監(jiān)管部門對金融機構洗錢和恐怖融資風險評估281
6. 4 金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估286
7 大額交易和可疑交易報告297
7. 1 可疑交易監(jiān)測分析理論、 技巧和方法297
7. 2 可疑交易監(jiān)測分析識別要點305
7. 3 大額交易報告314
7. 4 可疑交易監(jiān)測分析報告319
7. 5 名單監(jiān)控及特別預防措施339
8 跨境洗錢風險及其防控346
8. 1 跨境洗錢風險是關系國家安全和利益的重要風險346
8. 2 主要跨境洗錢渠道風險分析349
8. 3 我國跨境洗錢風險防控現(xiàn)狀374
8. 4 加強跨境洗錢風險防控的措施377
9 銀行外匯展業(yè)管理380
9. 1 銀行外匯展業(yè)管理概述380
9. 2 銀行外匯展業(yè)內部控制398
9. 3 客戶盡職調查與外匯合規(guī)風險等級分類400
9. 4 事中外匯業(yè)務審查410
9. 5 外匯合規(guī)風險監(jiān)測與處置411
參考文獻 415
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