本書結(jié)合2018年以來信托業(yè)面臨轉(zhuǎn)型期的大背景,結(jié)合金融市場理論、行為金融理論和公司金融理論等理論基礎(chǔ),具前瞻性和創(chuàng)新性地提出信托行業(yè)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中所遇到的不同類型風(fēng)險(xiǎn)、對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價并最終建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。本書基于轉(zhuǎn)型期信托公司風(fēng)險(xiǎn)識別與防范機(jī)制建設(shè)現(xiàn)狀,將理論知識、筆者業(yè)界所獲得的經(jīng)驗(yàn)和在同行業(yè)廣泛開展實(shí)地調(diào)研結(jié)果進(jìn)行有機(jī)結(jié)合,從信托傳統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新(投資性房地產(chǎn)信托)、信托與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展(產(chǎn)融結(jié)合)、信托文化建設(shè)(信托公司定位)、其他服務(wù)信托創(chuàng)新業(yè)務(wù)(養(yǎng)老信托、特殊需求信托和家族信托)等4個維度,全面深入探討信托公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略,并最終設(shè)計(jì)開發(fā)了可用于全行業(yè)所有信托公司的信托業(yè)創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評價指標(biāo)體系。該指標(biāo)體系可對新時代背景下信托行業(yè)的創(chuàng)新實(shí)踐進(jìn)行有效目科學(xué)的評估,符合2023年11月16日國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》的基本原則與思路,有利于信托公司準(zhǔn)確衡量自身發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)并做出規(guī)避與防范,以使公司在國家出臺的分級分類標(biāo)準(zhǔn)中占據(jù)有利名次。本書共分九童,研究成果將有助于信托行業(yè)在新的時代背景下形成良好的、風(fēng)險(xiǎn)可控的行業(yè)文化,平穩(wěn)度過轉(zhuǎn)型期,為信托公司從戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)模式、服務(wù)水平、組織架構(gòu)、能力建設(shè)等多方面提供支持深化轉(zhuǎn)型的方法論和路徑參考,進(jìn)一步發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的本源職能,為未來我國金融體系的安全穩(wěn)定持續(xù)貢獻(xiàn)力量。
鐘 晨,畢業(yè)于澳大利亞悉尼大學(xué)與西南財(cái)經(jīng)大學(xué),金融學(xué)博士、博士后,四川師范大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)副教授,專業(yè)型與學(xué)術(shù)型碩士導(dǎo)師,四川師范大學(xué)歐美同學(xué)會會長。主要研究領(lǐng)域?yàn)橘Y本市場、公司金融、行為金融和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)。主持省部級及校級項(xiàng)目多項(xiàng),出版學(xué)術(shù)專著多部及發(fā)表高水平學(xué)術(shù)論文10余篇,獲得國家級教學(xué)成果獎、四川省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略研究會一等獎等榮譽(yù)稱號若干。
吳 雄,畢業(yè)于四川大學(xué)馬克思主義學(xué)院,博士,助理研究員,四川省政治經(jīng)濟(jì)學(xué)會會員,研究方向?yàn)橹袊厣鐣髁x政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、三農(nóng)問題等。在本學(xué)科相關(guān)領(lǐng)域以第一作者或通訊作者在CSSCI來源等期刊發(fā)表論文10余篇;主持、主研國家社科基金、四川省哲社規(guī)劃基金項(xiàng)目及各類橫向課題10余項(xiàng),參與阿壩州等地區(qū)發(fā)展規(guī)劃編撰;主編、參編相關(guān)專著多部。
目 錄
第一章導(dǎo)論
第一節(jié)研究背景與研究意義
第二節(jié)研究目標(biāo)、內(nèi)容與思路
第三節(jié)研究方法
第四節(jié)研究創(chuàng)新與不足
第二章理論基礎(chǔ)與相關(guān)概念
第一節(jié)行為金融及其分支理論
第二節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論
第三節(jié)信托行業(yè)相關(guān)概念
第四節(jié)本章小結(jié)
第三章信托公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)過程中風(fēng)險(xiǎn)識別與預(yù)警機(jī)制建設(shè)現(xiàn)狀
第一節(jié)信托創(chuàng)新體系構(gòu)建的理論內(nèi)涵與構(gòu)建方式
第二節(jié)信托行業(yè)制度創(chuàng)新的總體特征
第三節(jié)信托行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)概況
第四節(jié)信托行業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)的原因及類型
第五節(jié)信托公司常見業(yè)務(wù)類型及其蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)
第六節(jié)創(chuàng)新類業(yè)務(wù)中基于各參與方行為的風(fēng)險(xiǎn)特征
第七節(jié)信托公司展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的主要難點(diǎn)
第八節(jié)本章小結(jié)
第四章信托公司風(fēng)險(xiǎn)識別與預(yù)警機(jī)制以創(chuàng)新類房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)為例
第一節(jié)資本市場投資者非理性行為與信托公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第二節(jié)上市房企管理者非理性行為與信托公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第三節(jié)信托項(xiàng)目經(jīng)理非理性行為與信托公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第四節(jié)本章小結(jié)
第五章信托公司風(fēng)險(xiǎn)識別與預(yù)警機(jī)制以央企控股類信托公司產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)為例
第一節(jié)相關(guān)概念與國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
第二節(jié)我國央企與下屬金融機(jī)構(gòu)開展產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)的背景
第三節(jié)央企產(chǎn)融結(jié)合相關(guān)特質(zhì)分析
第四節(jié)產(chǎn)融結(jié)合相關(guān)案例調(diào)研與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析
第五節(jié)央企下屬信托公司開展產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方向
第六節(jié)央企產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)主體聯(lián)動機(jī)制及各自風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
第七節(jié)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)的模式選擇
第八節(jié)產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立原則
第九節(jié)本章小結(jié)
第六章信托公司風(fēng)險(xiǎn)識別與預(yù)警機(jī)制以信托文化出現(xiàn)受托人定位偏差為例
第一節(jié)信托公司回歸受托人定位的迫切性
第二節(jié)受托人定位準(zhǔn)確的重要意義
第三節(jié)其他國家受托人定位的發(fā)展變遷與經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié)我國當(dāng)代對受托人定位的發(fā)展和豐富
第五節(jié)受托人定位準(zhǔn)確的文化概念及基本特征
第六節(jié)信托文化建設(shè)中的受托人定位偏差風(fēng)險(xiǎn)
第七節(jié)受托人定位偏差風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)思路與方案
第八節(jié)本章小結(jié)
第七章信托公司風(fēng)險(xiǎn)識別與預(yù)警機(jī)制以其他創(chuàng)新類信托業(yè)務(wù)為例
第一節(jié)信托行業(yè)在轉(zhuǎn)型期發(fā)展服務(wù)信托的根本原因
第二節(jié)服務(wù)信托創(chuàng)新發(fā)展的主要特征
第三節(jié)服務(wù)信托創(chuàng)新發(fā)展過程中的主要風(fēng)險(xiǎn)
第四節(jié)服務(wù)信托類創(chuàng)新業(yè)務(wù)之一:養(yǎng)老信托
第五節(jié)服務(wù)信托類創(chuàng)新業(yè)務(wù)之二:特殊需要信托
第六節(jié)服務(wù)信托類創(chuàng)新業(yè)務(wù)之三:家族信托業(yè)務(wù)
第七節(jié)本章小結(jié)
第八章新時代背景下信托公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價指標(biāo)體系構(gòu)建
第一節(jié)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評價指標(biāo)體系的原則與步驟
第二節(jié)信托公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價指標(biāo)體系的構(gòu)建步驟
第三節(jié)引入行為金融后的指標(biāo)構(gòu)建原則與步驟
第四節(jié)轉(zhuǎn)型期信托公司風(fēng)險(xiǎn)評價指標(biāo)的篩選
第五節(jié)本章小結(jié)
第九章結(jié)語與建議
參考文獻(xiàn)
附錄1
附錄2
附錄3