本書主要從三方面具體分析了金融科技風(fēng)險的法律規(guī)制問題。
第一，金融科技的風(fēng)險構(gòu)成及其規(guī)制路徑。本書結(jié)合金融科技行業(yè)的發(fā)展趨勢和市場實踐，系統(tǒng)梳理了金融科技本身及其應(yīng)用過程中涉及的風(fēng)險類型，并針對道德風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、數(shù)據(jù)風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險等典型風(fēng)險類型的生成機理、傳導(dǎo)路徑和規(guī)制方案進(jìn)行具體分析，廓清了金融科技運行的風(fēng)險構(gòu)成和防控邏輯，并深入討論了監(jiān)管沙箱和監(jiān)管科技等兩種主要的金融科技風(fēng)險防范工具，在充分挖掘本土資源的基礎(chǔ)上借鑒境外監(jiān)管經(jīng)驗，對金融科技風(fēng)險治理方案進(jìn)行了本土化型構(gòu)。通過探究金融科技風(fēng)險構(gòu)成及其規(guī)制路徑這一前提性命題，為構(gòu)建系統(tǒng)重要性金融科技公司的法律規(guī)制路徑奠定基礎(chǔ)。
第二，金融科技公司的風(fēng)險防范與監(jiān)管對策。本書厘清了金融科技公司的業(yè)務(wù)形態(tài)并以此為基礎(chǔ)明確了其在監(jiān)管框架中的定位，并充分結(jié)合金融科技公司的自身特點和風(fēng)險結(jié)構(gòu)，提出了金融科技公司的監(jiān)管體系和監(jiān)管框架，并明確了監(jiān)管原則和監(jiān)管方法。
第三，系統(tǒng)重要性金融科技公司及其規(guī)制場域。本書針對金融科技巨頭這一研究對象，參考系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管經(jīng)驗，提出并證成了系統(tǒng)重要性金融科技公司的創(chuàng)新概念，識別了關(guān)鍵技術(shù)服務(wù)商、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施、互聯(lián)網(wǎng)金融控股公司等系統(tǒng)重要性金融科技公司的可能樣態(tài)，并從金融監(jiān)管、數(shù)據(jù)治理、網(wǎng)絡(luò)安全、市場競爭等四個場域探討了其規(guī)制路徑。通過該部分的研究，實現(xiàn)了從整體視角廓清了系統(tǒng)重要性金融科技公司法律規(guī)制的理論體系和制度邏輯。
袁康
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袁康，武漢大學(xué)法學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，武漢大學(xué)網(wǎng)絡(luò)治理研究院副院長，武漢大學(xué)資本市場法治研究中心秘書長，武漢大學(xué)一加州大學(xué)伯克利分校聯(lián)合培養(yǎng)法學(xué)博士，社會學(xué)博士后，主要從事金融法、公司法和網(wǎng)絡(luò)法的教學(xué)與研究。兼任中國法學(xué)會證券法學(xué)研究會理事、中國法學(xué)會商業(yè)法研究會理事、中國法學(xué)會網(wǎng)絡(luò)與信息法學(xué)研究會理事、最高人民檢察院民事行政案件咨詢專家。先后在《中國法學(xué)》《現(xiàn)代法學(xué)》《法學(xué)評論》《光明日報(理論版)》等刊物上發(fā)表學(xué)術(shù)論文70余篇，多篇被《新華文摘》《中國社會科學(xué)文摘》《人大復(fù)印資料》和《高等學(xué)校文科學(xué)術(shù)文摘》全文轉(zhuǎn)載，出版專著《金融公平的法律實現(xiàn)》《社會變遷視野下的金融法理論與實踐》《互聯(lián)網(wǎng)時代的證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新與法律監(jiān)管》《網(wǎng)絡(luò)安全的法律治理》《數(shù)據(jù)治理的法律邏輯》等，譯著《金融正義論:金融市場與社會公平》，參編教材《證券法》《電子商務(wù)法》，主持國家社科基金、教育部人文社會科學(xué)研究青年基金等各類科研項目多項。曾獲得湖北省社會科學(xué)優(yōu)秀成果一等獎，第十屆錢端升法學(xué)研究成果青年獎，入選湖北省“青年拔尖人才”、首批“湖北省優(yōu)秀青年社科人才”、“數(shù)炬計劃—中國數(shù)據(jù)要素新銳學(xué)者”。
第一章 金融科技風(fēng)險的介入型治理：一個本土化的視角
一、金融科技風(fēng)險的理論解構(gòu)與現(xiàn)實隱憂
二、探索與搖擺：金融科技風(fēng)險法律治理的三種路徑
三、介入型路徑及其本土資源基礎(chǔ)
四、介入型治理的體系構(gòu)造與制度安排
五、結(jié)論
第二章 金融科技的道德風(fēng)險及其法律治理
一、金融科技在證券市場中的應(yīng)用
二、金融科技對證券市場道德風(fēng)險的防范和消解
三、金融科技應(yīng)用中新型道德風(fēng)險的隱憂
四、金融科技應(yīng)用中新型道德風(fēng)險的規(guī)制
五、結(jié)語
第三章 金融科技的技術(shù)風(fēng)險及其法律治理
一、技術(shù)是把雙刃劍：金融科技的機遇與風(fēng)險
二、法律何為：技術(shù)風(fēng)險的法律因應(yīng)邏輯
三、金融科技技術(shù)風(fēng)險的法律治理框架
四、金融科技技術(shù)風(fēng)險防范的制度構(gòu)建路徑
五、結(jié)語
第四章 金融科技的數(shù)據(jù)風(fēng)險及其法律治理
一、金融科技數(shù)據(jù)風(fēng)險及其構(gòu)成維度
二、金融科技數(shù)據(jù)風(fēng)險的治理困局
三、金融科技數(shù)據(jù)風(fēng)險防控思路的轉(zhuǎn)變邏輯
四、金融科技數(shù)據(jù)風(fēng)險的防控對策建議
五、結(jié)語
第五章 金融科技算法黑箱的制度因應(yīng)
一、金融科技運用中的算法黑箱及其法律風(fēng)險
二、破解算法黑箱的核心要素
三、社會監(jiān)管理念及其破解算法黑箱的可能性
四、賦權(quán)與規(guī)范：社會監(jiān)管力量參與的路徑與制度
五、結(jié)語
第六章 金融科技監(jiān)管沙箱的本土構(gòu)建
一、金融科技風(fēng)險與監(jiān)管沙箱構(gòu)建的政策考量
二、現(xiàn)狀與類型：監(jiān)管沙箱的域外實踐
三、構(gòu)建中國式監(jiān)管沙箱的本土資源——以試點經(jīng)驗為切入
四、中國式監(jiān)管沙箱的本土化構(gòu)建策略
五、結(jié)語
第七章 監(jiān)管科技的功能定位與制度保障
一、金融科技時代的監(jiān)管科技
二、監(jiān)管科技的風(fēng)險控制機理與路徑
三、監(jiān)管科技的制度需求：發(fā)展與規(guī)范相結(jié)合的立場
四、保障監(jiān)管科技規(guī)范發(fā)展的制度設(shè)計
五、結(jié)語
第八章 金融科技公司的風(fēng)險防范與監(jiān)管對策
一、金融科技公司的主體界定及其風(fēng)險構(gòu)成
二、金融科技公司監(jiān)管的現(xiàn)狀檢視與制度需求
三、金融科技公司監(jiān)管體系的理論解構(gòu)
四、金融科技公司的監(jiān)管對策及其制度構(gòu)建
五、結(jié)論
第九章 系統(tǒng)重要性金融科技公司及其規(guī)制場域
一、金融科技時代的“大而不能倒”
二、系統(tǒng)重要性金融科技公司的識別基礎(chǔ)與可能樣態(tài)
三、系統(tǒng)重要性金融科技公司的規(guī)制場域
四、系統(tǒng)重要性金融科技公司的規(guī)制路徑
五、結(jié)論
第十章 金融科技背景下金融基礎(chǔ)設(shè)施的系統(tǒng)性風(fēng)險及其監(jiān)管因應(yīng)
一、金融科技在金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的應(yīng)用與展望
二、金融科技對金融基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)性風(fēng)險的影響
三、金融基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)管的局限與革新
四、適應(yīng)金融科技發(fā)展的金融基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)管
五、結(jié)語
第十一章 平臺型金融科技公司的風(fēng)險隔離機制
一、平臺型金融科技公司及其風(fēng)險混同隱憂
二、隔離原理重釋與平臺風(fēng)險隔離必要性
三、風(fēng)險防火墻的制度經(jīng)驗及其借鑒
四、平臺型金融科技公司風(fēng)險隔離的制度設(shè)計
五、結(jié)語
第十二章 互聯(lián)網(wǎng)金融控股公司的微觀審慎監(jiān)管
一、互聯(lián)網(wǎng)金融控股公司的興起與風(fēng)險
二、傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管及其在互聯(lián)網(wǎng)金控的適用困境
三、互聯(lián)網(wǎng)金融控股公司微觀審慎監(jiān)管的理論探討
四、互聯(lián)網(wǎng)金融控股公司微觀審慎監(jiān)管的制度構(gòu)建
五、結(jié)語
參考文獻(xiàn)
后記
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