本書(shū)的特點(diǎn)是內(nèi)容全面系統(tǒng)，語(yǔ)言通俗易懂，結(jié)構(gòu)新穎、獨(dú)具特色，理論與實(shí)際緊密相連，便于參閱者學(xué)習(xí)和掌握。本書(shū)適用于金融學(xué)、理財(cái)學(xué)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)的本專(zhuān)科學(xué)生，同時(shí)對(duì)從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)人員、個(gè)人投資者也具有參考價(jià)值。
本書(shū)共分十一章，具體編寫(xiě)分工如下：第一章、第二章由韓海燕編寫(xiě)；第三章、第十章由董雪梅編寫(xiě)；第四章、第十一章(第二節(jié))由姜睿編寫(xiě)；第五章、第十一章(第一節(jié)、第三節(jié))由李瑩編寫(xiě)；第六章由杜學(xué)軍編寫(xiě)；第七章由吳作斌編寫(xiě)；第八章、第九章由秦玲玲編寫(xiě)。哈爾濱金融學(xué)院韓海燕、姜睿、李瑩老師參與后期校對(duì)工作。董雪梅作為主編負(fù)責(zé)擬訂全書(shū)框架和確定編寫(xiě)大綱。全書(shū)由董雪梅最后總纂。在本書(shū)編寫(xiě)過(guò)程中，農(nóng)信銀資金清算中心的領(lǐng)導(dǎo)，中國(guó)金融出版社的責(zé)任編輯，哈爾濱金融學(xué)院的院領(lǐng)導(dǎo)及教務(wù)處給予很大幫助，在此一并致謝。
第一章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)暮x與理念
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
二、個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟钆c誤區(qū)
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和基本內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在美國(guó)的發(fā)展與現(xiàn)狀
二、香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
三、我國(guó)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
一、注冊(cè)金融策劃師及其資格認(rèn)證
二、特許金融分析師及其資格認(rèn)證
三、中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師及其資格認(rèn)證
第一章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)暮x與理念
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
二、個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟钆c誤區(qū)
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和基本內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在美國(guó)的發(fā)展與現(xiàn)狀
二、香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
三、我國(guó)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與現(xiàn)狀
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
一、注冊(cè)金融策劃師及其資格認(rèn)證
二、特許金融分析師及其資格認(rèn)證
三、中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師及其資格認(rèn)證
四、特許財(cái)富管理師及其資格認(rèn)證
五、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
復(fù)習(xí)思考題
參考答案
第二章 個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)
第一節(jié) 生命周期理論
一、生命周期理論的主要內(nèi)容
二、生命周期理論在個(gè)人理財(cái)方面的運(yùn)用
第二節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
一、貨幣的時(shí)間價(jià)值
二、年金
第三節(jié) 客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性
一、影響客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
二、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類(lèi)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
……
第三章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)
第四章 銀行產(chǎn)品理財(cái)
第五章 債券投資理財(cái)
第六章 股票投資理財(cái)
第七章 基金投資理財(cái)
第八章 保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)
第九章 其他方式的理財(cái)
第十章 個(gè)人理財(cái)?shù)耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
第十一章 個(gè)人投資理財(cái)組合模型分析
參考文獻(xiàn)
書(shū)單推薦
