本書全面系統(tǒng)地講解個人及家庭理財基礎知識和基本技能。理財基本理論涉及生命周期、貨幣時間價值等理論。理財基本技能即完整的理財規(guī)劃流程，包含個人家庭財務狀況分析、理財目標設立與分析、各分項規(guī)劃的制定與實施，綜合理財規(guī)劃方案制定等。理財分項規(guī)劃諸如現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。本書內(nèi)容設計與理財經(jīng)理、保險顧問等金融服務營銷崗位相契合，并結(jié)合國情增加銀行理財、個人養(yǎng)老金、房產(chǎn)稅等新政策及相關法律法規(guī)。同時在理財基本技能的章節(jié)中應用大量理財案例進行分析，可讀性、實用性強。適合金融專業(yè)師生、理財經(jīng)理、保險營銷顧問和有理財需求的個人使用。