本書是江蘇聯(lián)合職業(yè)技術(shù)學院“十四五”期間五年制高職教育專門教材規(guī)劃目錄所列教材。本書以理財規(guī)劃師崗位工作任務為主線，將理論知識和實踐訓練相結(jié)合，依據(jù)金融行業(yè)新態(tài)勢，根據(jù)五年制高職的實際情況進行編寫。主要內(nèi)容項目化，包括認知個人理財，認知個人理財基礎(chǔ)知識，分析客戶分類與需求，個人理財規(guī)劃的計算工具，現(xiàn)金規(guī)劃，住房規(guī)劃，保險理財規(guī)劃，投資規(guī)劃，個人稅收籌劃，教育理財規(guī)劃，養(yǎng)老理財規(guī)劃，財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，以及編制理財規(guī)劃建議方案13個項目。書稿內(nèi)容貼近生活實際，結(jié)合當前經(jīng)濟社會現(xiàn)象，以案例導入，注重啟發(fā)，以任務剖析回應任務要求，配備案例分析和項目訓練強化學生解決實際問題的能力。本書可作為五年制高職金融專業(yè)及財經(jīng)類相關(guān)專業(yè)教學用書，也可作為金融機構(gòu)理財顧問人員的崗前培訓用書以及社會學習者的讀物。